Transformation de la stratégie 60/40 : nouvelle configuration des actifs
Après les turbulences de ces dernières années, les fonds de portefeuille équilibrés reviennent au sommet : la corrélation entre les actions et les obligations est redevenue négative, offrant ainsi une protection indispensable contre la volatilité.
Modèle 60/40 amélioré :
- Promotions (50%) : Pondération des géants technologiques surévalués en faveur des aristocrates mondiaux des dividendes.
- Obligations (35%) : Obligations souveraines et d'entreprises de haute qualité avec un rendement attractif de 5+ %.
- Actifs alternatifs (15%) : Y compris les matières premières et les prêts privés pour se protéger contre les pics inflationnistes inattendus.
Résultats des backtests
Le portefeuille amélioré offre un rendement annuel moyen de 8,2 % tout en réduisant la baisse historique maximale de 38 % par rapport à l'indice boursier standard.